Atenție la fraudele financiare: Cum să ne protejăm de escrocherii

O locuitoare a raionului Sîngerei a devenit victimă a unei escrocherii în timp ce încerca să vândă animale de casă. Femeia a postat un anunț pe o platformă online populară, însă cumpărătorul fictiv a folosit această oportunitate pentru a-i sustrage economiile.

Sub pretextul că dorește să îi transfere banii pentru animale, escrocul i-a solicitat numărul cardului și codul CVC (codul din spatele cardului). În urma furnizării acestor informații, toate economiile în sumă de 20 000 lei de pe cardul femeii au fost extrase. Acesta este un exemplu al metodelor frecvent utilizate de infractori pentru a înșela cetățenii.

Potrivit Nicoletei Matei, ofițer superior al Secției de urmărire penală din cadrul Inspectoratului de Poliție Sîngerei, astfel de cazuri sunt tot mai frecvente. În 2024, au fost înregistrate 63 dosare privind escrocherii financiare, comparativ cu 57 dosare în 2023.

Iată care au fost metodele utilizate de escroci în cazurile înregistrate în raionul Sîngerei:

• Metodele clasice de escrocherie

Una dintre metodele predominante implică apeluri telefonice de la persoane necunoscute, care se prezintă drept angajați ai unei bănci. Aceștia avertizează victimele despre presupuse tranzacții suspecte și le solicită numărul cardului și codul CVC (codul din spatele cardului). Odată obținute aceste informații, escrocii pot clona aplicația de Webbanking a victimei și sustrag fondurile din cont.

O altă tehnică este mesajul prin care se sugerează că cineva dorește să transfere o sumă de bani și solicită detalii ale cardului. Persoanele care dețin carduri sociale sunt adesea ținta acestor scheme, din cauza lipsei de informare despre importanța protecției datelor personale.

• Escrocherii prin investiții false

Un alt tip de fraudă implică promovarea unor investiții false în burse internaționale sau criptomonede. Victimele transferă sume considerabile de bani pe platforme inexistente, care dispar ulterior fără urmă.

• Copiii și plățile online

Există cazuri în care minorii au acces la cardurile bancare ale părinților și efectuează plăți în jocurile online. Aceasta se descoperă doar atunci, când părinții depun plângeri la organele de drept pentru tranzacții neautorizate de pe cardurile lor.

• Cum sunt recuperați banii?

În unele cazuri, autoritățile reușesc să depisteze escrocii și să aplice sechestru pe conturile și bunurile acestora. După ce dosarul este transmis în judecată, prejudiciile sunt restituite victimelor pe baza hotărârilor instanțelor de judecată.

• Ce măsuri pot lua cetățenii?

Pentru a evita astfel de situații, recomandăm următoarele:

• Nu comunicați nimănui detaliile cardului bancar, inclusiv codul CVC.
• Evitați accesarea site-urilor dubioase care solicită datele personale și rechizitele bancare. Dacă nu ați auzit niciodată despre acest comerciant sau site de vânzări, căutați informații adiționale despre el.

• Evitați să faceți transferuri în numele altor persoane.
• Efectuați plățile on-line pentru serviciile comunale, apă, energie electrică, etc.. doar prin aplicația Web a băncii.

• Verificați autenticitatea apelurilor telefonice primite de la pretinși angajați bancari, apelând banca la numărul oficial afișat pe site-ul acesteia.
• Se recomandă să nu lăsați cardurile la îndemâna copiilor.
• Activați serviciul de notificare prin sms de la banca, unde dețineți contul bancar aferent cardului.
• Discutați în detalii cu reprezentanții băncii, cum vă puteți proteja contul bancar.
• Blocați cardul imediat în caz că ați fost victima unor tranzacții suspecte și adresați-vă serviciului de suport al băncii.

Fraudele financiare pot afecta pe oricine, dar informarea și vigilența sunt cele mai bune arme împotriva escrocheriilor. Protejați-vă datele și luați măsuri rapide în cazul unor activități suspecte. Depuneți plângeri la Poliție în cel mai scurt timp după depistarea unei fraude.

Dacă aveți neclarități sau considerați că drepturile dumneavoastră de consumator au fost încălcate, sunați la Telefonul Consumatorului din cadrul Comisiei Naționale a Pieței Financiare la numărul de telefon: 022 85 95 95.

Codul penal al R. Moldova, articolul 190. Escrocheria

(1) Escrocheria, adică sustragerea bunurilor altei persoane prin abuz de încredere, inducere sau menținere în eroare,

se pedepsește cu amendă în mărime de la 550 la 1000 de unități convenționale sau cu muncă neremunerată în folosul comunității de la 120 la 240 de ore, sau cu închisoare de până la 3 ani.

(2) Escrocheria săvârșită:

a) cu folosirea de documente false, înscrisuri false;

b) de două sau mai multe persoane;

c) cu cauzarea de daune în proporții considerabile;

d) cu folosirea situației de serviciu

se pedepsește cu amendă în mărime de la 850 la 1350 de unități convenționale sau cu închisoare de la 1 la 5 ani, în ambele cazuri cu privarea de dreptul de a ocupa anumite funcții sau de a exercita o anumită activitate pe un termen de până la 3 ani.

Maia Bălan